2023 Autorius: Susan Creighton | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-05-24 11:14
Koks skirtumas yra 15 metų? Nauji tyrimai parodė, kad nuo 1997 m. Daugumos finansinius sprendimus priimančių asmenų finansinė sveikata ir požiūris smarkiai pablogėjo. Pažymėtina, kad tik 30 procentų amerikiečių neseniai atliktoje apklausoje teigė, kad jaučiasi finansiškai patogiai, palyginti su 38 procentais 1997 m.
Tačiau tai nebuvo vienintelė sritis, kurioje buvo matomi pokyčiai. Beveik 40 procentų amerikiečių teigė, kad gyveno nuo atlyginimo iki atlyginimo, palyginti su 31 procentu 1997 m. Labiausiai pastebimas skirtumas buvo susijęs su išėjimu į pensiją. Daugiau nei pusė respondentų teigė, kad atsiliko nuo santaupų pensijai, palyginti su 38 proc. Žmonių, kurie taip pasakė 1997 m. Be to, tik 34 procentai žmonių manė, kad galėtų išeiti į pensiją sulaukę 65 metų, palyginti su 50 procentų 1997 m..
Nepaisant pastarųjų metų finansinių iššūkių, tyrimais nustatyta, kad finansinis planavimas gali padėti pagerinti pensijų planą. Apskaičiuodami visas pajamų grupes, finansiškai planavę žmonės jautėsi patogiau dėl savo ateities ir labiau pasitikėjo savo finansinių tikslų įgyvendinimu. Planuotojai taip pat jautėsi labiau pasitikintys pinigų, santaupų ir investicijų valdymu.
„Mūsų apklausa aiškiai rodo, kad asmeninio finansinio plano sudarymas padeda ir turtingiesiems, ir vargšams pasiekti savo finansinius tikslus“, - teigė tyrimą rėmęs Stephenas Brobeckas, Amerikos vartotojų federacijos (CFA) vykdomasis direktorius. "Turėdami finansinį planą padidėja pasitikėjimas savimi ir efektyvumas valdant, skolinantis ir taupant pinigus."
Net ir turėdami šias išmokas, tik 31 procentas žmonių teigė turintys išsamų finansinį planą. Papildomi 65 procentai teigė, kad laikosi bent vieno taupymo tikslo planų. Dėl pasitikėjimo stokos iš dalies galima kaltinti finansinio planavimo stoką. Tyrimo metu nustatyta, kad daugiau nei pusė respondentų arba nežinojo, kuo pasitikėti teikdami finansinius patarimus, arba bijojo prarasti pinigus.
[Ketvirtadalis amerikiečių neišgelbės nė cento 2012 m.]
„Suprantama, kad vartotojai yra labiau nervingi dėl savo pinigų investavimo, atsižvelgiant į naujausius paaiškinimus apie finansinį sukčiavimą, manipuliavimą ir piktnaudžiavimą klientais“, - teigė Kevinas Kelleris, Sertifikuoto finansinio planavimo standartų tarybos, bendradarbiaujančios su CFA, generalinis direktorius. "Tai nereiškia, kad žmonės neturėtų sudaryti finansinio plano ir būti pasirengę. Mes skatiname vartotojus atlikti namų darbus ir susirasti finansų specialistą, kuris visuomet iškelia kliento interesus ir laikosi patikimumo principo."
Tyrimas buvo paremtas 1 508 finansinius sprendimus priimančių asmenų atsakymais. Tyrimą atliko „Princeton Survey Research Associates International“ne pelno siekiančiai organizacijai „Amerikos vartotojų federacija“ir „Sertifikuoto finansinio planavimo standartų taryba“.
